計画を立てて時間通りに行動できる人って本当にすごいですよね。今月も遅れてしまいましたが、運用状況を確認したいと思います。5月は記事にできず・・・。
↓前回の記事です。
つみたてNISA6月の運用状況
つみたてNISAは、セゾン投信の「資産形成の達人ファンド」と「グローバルバランスファンド」です。2014年からNISA口座で開設し、現在はつみたてNISA口座へ積立しています。5年経過したものは特定口座、経過していないNISA口座、現在つみたて中のつみたてNISA口座と3つありますが、まとめて記事にしています。
6/24の運用状況です。
特定口座評価額合計 1304869 特定口座評価損益合計 +149419(2014年からNISAで購入したものが5年経過して特定口座に移管したものです。)
NISA口座評価額合計 1080224 NISA口座評価損益合計 +287323
つみたてNISA口座評価額合計 528555 つみたてNISA口座評価損益合計 +8554
評価額合計 2913648 評価損益合計 +445296(前回記事5/7より-55358となっています。)
さらにマイナスが大きくなっていますね。相場も下落局面になってしまいました。
月次レポートには、ウクライナの情勢もあり世界の相場はまだまだ読めない状況が続き、また、欧米の金利引き上げによる影響もまだまだ続くと思われますが、❝適正水準で評価されて来た優良企業をポートフォリオの主力とする当社のアクティブ運用では、インフレのピークアウトと金融政策の安定が実現した後には、事業成長に即した長期的運用成果が表れることを想定しており、このさきに調整相場が続いても動じることなく、割安な水準で仕込みができれば良いと考えております。❞とのことです。
長期投資の旅を淡々と続けていきましょう！！！
確定拠出年金6月運用状況
去年は、育休を取っていたのでつみたてはされていませんが、運用はされていた状況になっています。今年の3月から仕事に復帰したので、積み立ても再開している状況になっています。
確定拠出年金は、会社が積み立ててくれる金額にプラスして、自分でも給料天引きで追加でお金を積み立てることができます。これをマッチング積み立てというそうです。マッチングは、全額が所得控除になりますので、節税効果もあります。投資は、複利で増える掛け算なので、毎月の積立額が多ければそれだけ複利が利いてくるので、この制度はとてもお得な制度だと思います。
6/24運用状況
MHAM株式インデックス225 916674 +294183
DIAM外国株式インデックス 721008 +234711
フィデリティグローバル 448463 +94543
フィデリティ日本成長株 209430 -14206
私が確定拠出年金で積み立てているファンドは上記の4つになります。ここから、運用の管理手数料が引かれた額が、実際の評価損益額になるようです。
年金資産評価額2295182 評価損益額730118 (運用金額1565064)
前回記事5/7よりも評価損益額は-90294となっています。
マイナスが大きくなっています！ とはいえ、今までの運用金額に対する評価額は146％となっていますので、なかなか悪くないリターンになっています。年率5％くらいですね。
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