前回の記事は、6月です・・・。またまた、時間が経ってしまいましたが、今回も、つみたてNISA＆確定拠出年金の運用状況を記事にしたいと思います。マーケットの相場が悪いので、ちっとも増えていないのですがねｗ ここは寝て待つ時期ですね！
↓前回の記事です。
つみたてNISA 9月の運用状況
つみたてNISAは、セゾン投信の「資産形成の達人ファンド」と「グローバルバランスファンド」です。2014年からNISA口座で開設し、現在はつみたてNISA口座へ積立しています。5年経過したものは特定口座、経過していないNISA口座、現在つみたて中のつみたてNISA口座と3つありますが、まとめて記事にしています。
9/18の運用状況です。
特定口座評価額合計 1363515 特定口座評価損益合計 +208065(2014年からNISAで購入したものが5年経過して特定口座に移管したものです。)
NISA口座評価額合計 1128774 NISA口座評価損益合計 +335872
つみたてNISA口座評価額合計 638229 つみたてNISA口座評価損益合計 +38229
評価額合計 3130518 評価損益合計 +582166(前回記事より+136870となっています。)
かなり回復しているように感じます。円安の影響もあるのでしょうか。
今月の月次レポートには、インフレ抑制による金利の引き上げの影響もあり、世界経済後退が予測されるなかでも、長期で考えると経済はゆっくりと成長していくものです。セゾン号はそういったメガトレンドを捉えた長距離列車です！ ということです。
長距離列車でゆっくりとしながら、どんと構えて旅をしていきましょう！
積立NISA（つみたてNISA）・積立投資ならセゾン投信 (saison-am.co.jp)
確定拠出年金 9月運用状況
育休から復帰してから半年ほど経ちました。相場が悪い中で半年ほど経過して、運用状況はどうなっているでしょうか・・・？
育休前までは、マッチング拠出を行なっていました。毎月会社がかけてくれている金額に上乗せして追加で確定拠出年金に拠出を行なうことを、マッチング拠出といいます。全額が所得控除になって、節税効果もあってオススメです。(いまは、その手続きが遅れ結局していませんが・・・)
9/18運用状況
MHAM株式インデックス225 979321 +354385
DIAM外国株式インデックス 797563 +301474
フィデリティグローバル 500294 +139033
フィデリティ日本成長株 231032 +2503
私が確定拠出年金で積み立てているファンドは上記の4つになります。ここから、運用の管理手数料が引かれた額が、実際の評価損益額になるようです。
年金資産評価額2507817 評価損益額+918282(運用金額1589535)
前回記事6/24より評価損益額は+188164となっています。
前回よりもけっこう回復していますね！
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